CDPs modulares em serviços financeiros: profissionais de marketing mais eficientes e redução dos riscos de conformidade
Os profissionais de marketing das empresas de serviços financeiros têm muito trabalho pela frente. Suas empresas têm uma grande quantidade de dados. No entanto, esses dados muitas vezes são fragmentados em diferentes sistemas e divisões. Além disso, os dados confidenciais possuem um grande número de restrições quanto à forma como podem ser usados em diferentes linhas de produtos.
Algumas das empresas mais eficazes do setor financeiro estão preparando suas estratégias para o sucesso a longo prazo, centralizando os próprios dados no Snowflake AI Data Cloud para serviços financeiros. Um modo como as empresas podem ajudar os profissionais de marketing a trabalhar com base nesses dados é ter uma plataforma de dados de clientes (customer data platform, CDP) modular. Uma CDP modular governa os dados, podendo limitar o acesso dos profissionais de marketing somente ao dados que têm permissão de usar, reduzindo o risco de conformidade e possibilitando que esses profissionais trabalhem com maior rapidez e segurança com os seus dados confiáveis.
Neste artigo, explicamos como funciona uma CDP modular e como ela ajuda os profissionais de marketing de serviços financeiros a tirar todo proveito dos seus dados e da inteligência artificial (IA) para melhorar o desempenho.
Como funciona uma CDP modular no AI Data Cloud
O Snowflake é um dos melhores lugares para centralizar e governar dados corporativos vindos de sistemas de processamento de transações, plataformas de gerenciamento de relacionamento com o cliente (customer relationship management, CRMs), data marts, entre outros. As CDPs modulares permitem transformar esses dados em ações para orientar o marketing, as vendas, a publicidade e as operações no Snowflake AI Data Cloud. De acordo com os casos de uso e as tecnologias existentes, você pode escolher que funções de CDP utilizar para complementar seu AI Data Cloud:
Ativação de dados: crie públicos-alvo, sincronize clientes e seus atributos com plataformas de email e mensagens, CRMs, plataformas de publicidade, ferramentas operacionais, como Slack ou qualquer outro canal final que impulsione seus negócios.
Decisões de IA: teste continuamente até encontrar a melhor mensagem que leva cada cliente a agir. Personalize automaticamente mensagens, canais e jornadas com base em dados históricos e interações com os clientes.
Inteligência de campanha: analise as campanhas de marketing em canais e plataformas. Transforme insights em ações práticas, criando novos segmentos de público-alvo diretamente de dashboards de autoatendimento.
Rastreamento de eventos: colete informações sobre o comportamento do usuário do seu site ou app móvel, armazenando essas ações diretamente no AI Data Cloud.
Resolução de identidade: unifique dados em perfis de 360 graus de clientes, famílias ou outras entidades relevantes para a sua empresa.
Ao examinar essa arquitetura, é importante ressaltar novamente que as CDPs modulares também são separadas e combináveis, o que significa que você pode adicionar recursos ao stack de tecnologias que estejam alinhados aos seus casos de uso e necessidades específicas. Independentemente dos recursos de que você precisa, o trabalho de uma CDP modular é capacitar as equipes de negócios a usar os dados dos seus clientes em seu AI Data Cloud para oferecer experiências relevantes.
Por que uma CDP modular foi criada especificamente para serviços financeiros
As CDPs modulares podem coletar, unificar e ativar dados no Snowflake. Esse é um grande diferencial em relação às CDPs que ficam isoladas do AI Data Cloud e que precisam copiar dados entre sistemas.
Manter a CDP centralizada no AI Data Cloud traz vários benefícios essenciais para as empresas de serviços financeiros.
Permitir que os profissionais de marketing usem os dados de forma ética e com uma governança rigorosa. Muitos produtos financeiros estão sujeitos a regulamentações adicionais a respeito de como os dados de classe “protegida”, como idade e gênero, podem e não podem ser usados no marketing. Uma CDP modular facilita o uso do poder da governança integrada no Snowflake para gerenciar como todos os dados podem ser usados. Portanto, isso dá liberdade aos profissionais de marketing, uma vez que eles sabem que estão autorizados pela empresa a usar os dados aos quais têm acesso.
O Snowflake Horizon fornece uma estrutura integrada para gerenciamento de segurança de dados, conformidade e privacidade de todos os dados armazenados no Snowflake, para casos de uso, como ativação de campanhas de marketing por Hightouch.
Uma CDP modular não requer armazenamento de dados. Quando as marcas criam públicos-alvo, analisam testes A/B, organizam jornadas e muito mais, todos esses dados e análises podem ocorrer no AI Data Cloud governado.
As CDPs modulares apoiam a otimização dos processos de governança que gerenciam os fluxos de trabalho dos profissionais de marketing. Esses fatores podem incluir a herança de controles globais de acesso aos dados para diferentes grupos de usuários, regras para que tipos de dados podem ser enviados a diferentes destinos de marketing e operações, além de filtros de uso de dados com base em recursos como informações de identificação pessoal (personally identifying information, PII) de classe protegida e o status do consentimento de aceitação de cada usuário para mensagens de marketing.
Trazer seu próprio esquema. As instituições financeiras bem estabelecidas possuem um conjunto sólido de dados existentes com seu próprio esquema ou camada semântica. Por exemplo, os dados podem variar de acordo com os tipos de produtos, como linhas de crédito pessoal e contas de investimento, ou com base no relacionamento com o cliente com um consultor pessoal ou com serviços bancários online. Enquanto as ferramentas de software como serviço (software as a service, SaaS) que não são integradas ao AI Data Cloud, em geral, possuem modelos de dados rígidos que funcionam apenas em modelos de dados simples de "usuário" e "eventos", uma CDP modular pode utilizar os dados de qualquer forma que você já tenha organizado no Snowflake, permitindo que a você atuar rapidamente entre linhas de produtos e entidades únicas da sua empresa.
Usar todos os seus dados. As instituições financeiras coletam e gerenciam dados em muitos sistemas de processamento de transações, CRMs, data marts, entre outros. Algumas grandes instituições podem adquirir ferramentas redundantes de SaaS ou várias CDPs que funcionam em silos de dados relevantes para cada divisão. Por outro lado, o AI Data Cloud é capaz de centralizar todos os dados de serviços financeiros nas regiões onde há suporte. Em vez de trabalhar em silos de dados, os profissionais de marketing podem usar uma CDP modular para criar públicos-alvo e analisar resultados diretamente da fonte da verdade no AI Data Cloud.
Empregar aprendizado de máquina nativo (machine learning, ML) e a inteligência artificial (IA). Em geral, as equipes de dados das empresas de serviços financeiros desenvolvem modelos eficazes de ML e IA internamente, o que está se tornando ainda mais relevante com a rápida adoção do Snowflake Cortex AI. Os profissionais de marketing podem usar uma CDP modular para transformar os resultados do modelo em ações, desenvolvendo públicos-alvo para campanhas com base em comportamentos dos clientes, tendências e muito mais. As CDPs modulares podem trazer seus próprios recursos de IA, como o Hightouch Snowflake-native IA Decisioning, que funciona no AI Data Cloud sem copiar nenhum dado. Isso permite aos profissionais de marketing definir metas, barreiras estratégicas e usar a IA para otimizar e personalizar campanhas de modo automático para cada cliente. Tudo isso ocorre testando e otimizando continuamente ao longo do tempo para maximizar o impacto.
Provas concretas: empresas de serviços financeiros que estão obtendo resultados com uma CDP modular
Chime
Perfil: a Chime é uma empresa de tecnologia financeira fundada com a premissa de que os serviços bancários básicos devem ser úteis, fáceis e gratuitos. Fundada em 2012, a Chime atende 80% de norte-americanos assalariados. A empresa oferece uma experiência de produto que visa ajudar seus associados a alcançar seu próximo dia de pagamento ou recuperar seus créditos sem taxas de serviço mensais, taxas de retorno ou requisitos de saldo mínimo.
Público-alvo: consumidores individuais do mercado online de bancos, cartões de crédito, contas de poupança, entre outros.
Aplicação da CDP modular: para criar públicos-alvo no AI Data Cloud com o objetivo de sincronizar automaticamente com plataformas de mídia pagas para redirecionamento e supressão.
Resultados: a Chime melhorou 20% as taxas de participação no marketing de desempenho e os profissionais de marketing podem criar e implementar, em 20 minutos, uma nova campanha em todos os canais de mídia pagos (dados de agosto de 2023).
Rampa
Perfil: a Ramp é a primeira e única plataforma de automação financeira e cartão corporativo criada para ajudar as empresas a gastar menos tempo e dinheiro. Com mais de 1.000 integrações com produtos financeiros como NetSuite e QuickBooks, a Ramp facilita a emissão de cartões de pagamento corporativos, faz pagamentos de faturas, automatiza processos de contabilidade e monitora despesas.
Público-alvo: equipes de contabilidade de outras empresas.
Aplicação da CDP modular: para acelerar o marketing baseado em dados com testes A/B com o uso de emails automatizados e campanhas de mídia pagas. A Ramp também mantém os dados alinhados entre as equipes, usando uma CDP modular para ativar notificações no Slack relativas aos principais eventos e atualizar registros no Salesforce e no HubSpot.
Resultados: a migração para o AI Data Cloud reduziu os custos da plataforma de dados da Ramp em 20% e aumentou a velocidade de transformação de dados em 33%. Agora, a personalização com tecnologia de uma CDP modular é responsável por 25% do pipeline de vendas da Ramp (dados de dezembro de 2022).
Eficiência de marketing com o AI Data Cloud
Por fim, uma CDP modular garante aos profissionais de marketing um autoatendimento de acesso a todos os dados da empresa no Snowflake. Eles podem trabalhar com segurança, pois estão usando dados confiáveis da fonte de verdade, que são automaticamente filtrados e governados pela empresa. Eles também podem obter melhores resultados porque têm acesso a dados completos e podem aproveitar totalmente a IA e o ML para otimizar suas campanhas.
Para saber mais, acesse informações sobre o Snowflake AI Data Cloud para serviços financeiros ou confira nosso quickstart: Marketing Orchestration and Campaign Intelligence with Hightouch and Snowflake.
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