금융 서비스를 위한 구성 가능한 CDP: 마케팅 담당자의 역량 강화 및 규정 준수 위험 감소

금융 서비스 기업의 마케팅 담당자는 업무가 쉽지 않습니다. 회사는 방대한 데이터를 보유하고 있지만, 여러 시스템과 부서 간에 파편화된 경우가 많으며, 보호 클래스 데이터에는 사용 가능한 제품군에 대해 다양한 제한이 적용됩니다.

현재 금융 분야의 선도적 기업 중 일부는 Snowflake의 금융 서비스를 위한 AI 데이터 클라우드에서 자사 데이터를 중앙 집중화하여 장기적인 성공을 위한 전략을 준비하고 있습니다. 마케팅 담당자가 해당 데이터를 활용할 수 있도록 지원하는 한 가지 방법은 구성 가능한 고객 데이터 플랫폼(CDP)을 사용하는 것입니다. 구성 가능한 CDP는 데이터를 관리하고 마케팅 담당자가 사용할 수 있는 데이터 대한 액세스를 제한하여 규정 준수 준수 위험을 줄이면서 마케팅 담당자가 신뢰할 수 있는 데이터를 더 빠르고 자신 있게 이동할 수 있도록 지원합니다. 

본 게시물에서는 구성 가능한 CDP가 어떻게 작동하는지, 그리고 이를 통해 금융 서비스 마케터가 데이터 AI를 최대한 활용하여 성능 개선할 수 있는지 그 방법을 설명합니다. 

구성 가능한 CDP가 AI 데이터 클라우드에서 작동하는 방법

Snowflake는 트랜잭션 처리 시스템, CRM(고객 관계 관리 플랫폼), 데이터 마트 등 비즈니스 데이터를 중앙 집중화하고 관리하는 데 가장 적합한 장소 중 하나입니다. 구성 가능한 CDP를 사용하면 데이터를 활용하여 Snowflake AI 데이터 클라우드 내에서 마케팅, 영업, 광고 및 운영을 강화할 수 있습니다. 사용 사례와 기존 기술에 따라 AI 데이터 클라우드를 보완하기 위해 CDP의 어떤 기능을 활용할지 선택할 수 있습니다.

• 데이터 활성화: 잠재 고객을 구축하고 고객과 그들의 기여도를 이메일 및 메시징 플랫폼, CRM, 광고 플랫폼, Slack과 같은 운영 도구 또는 비즈니스를 강화하는 다른 엔드 대상과 동기화할 수 있습니다. 

• AI 의사 결정: 고객 조치를 취할 수 있도록 최적의 메시지를 찾기 위해 지속적으로 실험합니다. 과거 데이터 및 고객 상호 작용을 기반으로 메시지, 채널 및 여정을 자동으로 개인화합니다. 

• 캠페인 인텔리전스: 채널 및 플랫폼 전반에 걸친 마케팅 캠페인을 분석합니다. 셀프서비스 대시보드에서 직접 새로운 잠재 고객 세그먼트를 생성하여 인사이트를 행동으로 전환하세요. 

• 이벤트 추적: 웹 사이트 또는 모바일 앱에서 사용자 행동을 수집하고 이러한 작업을 AI 데이터 클라우드에 직접 저장합니다.

• 아이덴티티 식별: 고객, 가구 또는 비즈니스에 중요한 다른 개체를 위한 360도 프로필로 데이터를 통합합니다.

이 아키텍처에서 중요한 점은 구성 가능한 CDP가 번들 형태가 아닌 모듈식이라는 사실입니다. 즉, 특정 사용 사례와 요구 사항에 맞춰 추가할 기술 스택을 선택할 수 있다는 것입니다. 구성 가능한 CDP의 역할은 비즈니스 팀이 기능에 구애 받지 않고 AI 데이터 클라우드 고객 데이터 활용하여 영향력 있는 경험을 제공할 수 있도록 지원하는 것입니다.

구성 가능한 CDP가 금융 서비스에 적격인 이유

구성 가능한 CDP는 Snowflake 내에서 데이터를 모두 수집, 통합 및 활성화할 수 있습니다. 이는 AI 데이터 클라우드와 사일로화되어 있어 시스템 간 데이터 복사가 필요한 CDP와 확연히 구분되는 특징입니다.

CDP가 AI 데이터 클라우드에 중점을 두면 금융 서비스 기업은 여러 가지 중요한 이점을 누릴 수 있습니다.

마케팅 담당자가 윤리적으로 엄격한 거버넌스와 함께 데이터를 사용할 수 있습니다. 대다수 금융 상품은 연령 및 성별과 같은 ‘보호 클래스’ 데이터의 마케팅 용도 사용 가부에 대해 추가적인 규제를 받습니다. 그런데 구성 가능한 CDP를 사용하면 Snowflake 내장형 거버넌스의 강력한 기능을 쉽게 활용하여 모든 데이터의 사용 방식을 관리할 수 있습니다. 따라서 마케팅 담당자는 엑세스가 허용된 데이터는 활용이 가능하다는 것을 알고 있기 때문에 업무에 자유롭게 활용할 수 있습니다.  

• Snowflake Horizon은 Hightouch를 통해 마케팅 캠페인 활성화와 같은 사용 사례를 위해 Snowflake 내에 저장된 모든 데이터에 대한 데이터 보안, 규정 준수 및 개인정보 보호 관리를 위한 내장형 프레임워크를 제공합니다.

• 구성 가능한 CDP에는 데이터 스토리지가 필요하지 않습니다. 브랜드가 잠재 고객을 구축하고, 분할 테스트를 분석하고, 여정을 오케스트레이션할 때 관리형 AI 데이터 클라우드 내에서 모든 데이터 분석이 이루어질 수 있습니다. 

• 구성 가능한 CDP는 마케팅 담당자의 워크플로우를 관리하는 거버넌스 프로세스의 간소화를 지원합니다. 여기에는 다양한 사용자 그룹에 대한 글로벌 데이터 액세스 제어 상속, 다양한 마케팅 및 운영 대상으로 데이터 유형을 전송할 수 있는 규칙, 보호형 클래스 PII와 같은 기능과 각 사용자 마케팅 메시지에 대한 옵트인 동의 상태를 기반으로 한 데이터 사용량 필터가 포함될 수 있습니다.

자체 스키마를 가져올 수 있습니다. 견실한 금융 기관이라면 자체 스키마 또는 시맨틱 계층을 갖춘 강력한 기존 데이터 세트를 보유하고 있습니다. 예를 들어, 데이터는 개인 크레딧 라인 및 투자 계정과 같은 제품 유형에 따라 혹은 개인 자문가 또는 온라인 뱅킹과의 고객 관계에 따라 달라질 수 있습니다. AI 데이터 클라우드에 통합되지 않는 SaaS 도구에는 단순한 ‘사용자’ 및 ‘이벤트’ 데이터 모델에서만 작동하는 엄격한 데이터 모델이 있는 경우가 많지만, 구성 가능한 CDP는 Snowflake가 이미 정리해 놓은 방식으로 데이터를 활용할 수 있고 여러 제품군이나 회사의 고유한 여러 개체에 걸쳐 신속하게 조치를 취할 수 있습니다.

모든 데이터를 활용합니다. 금융 기관은 여러 트랜잭션 처리 시스템, CRM, 데이터 마트 등의 데이터를 수집하고 관리합니다. 일부 대형 금융 기관은 중복 SaaS 도구를 구매하거나 각 부서와 관련된 데이터 사일로에서 작동하는 여러 CDP를 구매하여 운영합니다. 이와 대조적으로 AI 데이터 클라우드는 모든 금융 서비스 데이터가 지원되는 리전에서 중앙 집중화할 수 있습니다. 마케팅 담당자는 사일로화된 데이터를 작업하는 대신 구성 가능한 CDP를 사용하여 잠재 고객을 구축하고 AI 데이터 클라우드 데이터의 진실 공급원에서 직접 결과를 분석할 수 있습니다. 

네이티브 머신러닝(ML) 및 인공지능(AI)을 활용합니다. 금융 서비스 기업의 데이터 팀은 내부적으로 강력한 ML 및 AI 모델을 구축하는 경우가 많으며, 이는 Snowflake Cortex AI의 신속한 채택으로 인해 더욱 강력해졌습니다. 마케팅 담당자는 구성 가능한 CDP를 사용하여 모델 산출물을 행동으로 전환하고, 예측된 고객 행동, 성향 등을 기반으로 캠페인을 위한 잠재 고객을 구축할 수 있습니다. 구성 가능한 CDP는 데이터 복사 없이, AI 데이터 클라우드에서 작동하는 Hightouch의 Snowflake 네이티브 AI Decisioning과 같은 자체 AI 기능을 제공할 수 있습니다. 이를 통해 마케팅 담당자는 목표를 정의하고 전략적 가드레일을 설정하며 AI를 활용하여 각 고객에 맞게 캠페인을 자동으로 최적화하고 개인화하는 동시에 시간이 지남에 따라 지속적으로 실험 및 최적화를 수행하여 영향을 극대화할 수 있습니다.

효과 입증 사례: 구성 가능한 CDP로 성과를 거두고 있는 금융 서비스 기업

Chime

기업 소개: Chime은 핀테크 회사로, 기본적인 은행 서비스가 유용하고, 쉬우며, 무료여야 한다는 철학을 기반으로 2012년 설립되었습니다. Chime은 봉급으로 근근히 살아가는 일반 미국 서민의 80%에게 서비스를 제공하고 있으며, 월별 서비스 수수료, 오버라이드 수수료 또는 최소 잔액 요구 사항 없이 회원들이 다음 봉급일까지 생계를 꾸려갈 수 있도록 혹은 신용을 재건할 수 있도록 지원합니다.

마케팅 대상: 온라인 뱅킹, 신용 카드, 예금 시장 내 개인 소비자 

구성 가능한 CDP를 사용하고 있는 작업: AI 데이터 클라우드에서 잠재 고객을 구축하여 재타깃팅 등을 위해 유료 미디어 플랫폼과 자동으로 동기화합니다. 

결과: Chime은 마케팅 매칭률을 20% 개선했으며, 마케팅 담당자는 2023년 8월 기준 20분 이내에 모든 유료 미디어 채널에 새로운 캠페인을 만들고 배포할 수 있는 것으로 나타났습니다.

소스

Ramp

기업 소개: Ramp는 기업의 시간 및 비용을 절감을 위해 최초로 설계된 유일무이의 금융 자동화 플랫폼 및 기업 카드입니다. NetSuite 및 QuickBooks와 같은 금융 제품 등과 1,000개 이상의 통합을 통해 법인 카드 발행과 비용 결제를 용이하게 해주고 회계 프로세스 자동화 및 비용 모니터링을 지원하고 있습니다.

마케팅 대상: 다른 회사의 회계 팀

구성 가능한 CDP를 사용하고 있는 작업: 자동화된 아웃바운드 이메일 및 유료 미디어 캠페인에서 A/B 테스트를 통해 데이터 중심 마케팅을 강화합니다. 또한, 구성 가능한 CDP를 사용하여 주요 이벤트에 대한 Slack 알림을 트리거하고 Salesforce 및 HubSpot의 레코드를 업데이트하여 팀 간 데이터를 통일시켜 줍니다.

결과: AI 데이터 클라우드로의 마이그레이션으로 Ramp의 데이터 플랫폼 비용은 20% 절감되고 데이터 변환 속도는 33% 증가했습니다. 구성 가능한 CDP를 기반으로 한 개인화는 이제 Ramp의 영업 파이프라인의 25%를 차지합니다(2022년 12월 기준). 

소스

AI 데이터 클라우드 통한 마케팅 강화

궁극적으로, 구성 가능한 CDP는 마케팅 담당자들에게 Snowflake 내 모든 회사 데이터에 대한 셀프서비스 액세스를 부여합니다. 또한 마케팅 담당자들은 기업에서 자동으로 필터링하고 관리 및 신뢰할 수 있는 진실 공급원에서 작업하기 때문에 자신 있게 행동할 수 있습니다. 아울러, 완전한 데이터에 액세스할 수 있고 AI와 ML을 최대한 활용하여 캠페인을 최적화할 수 있기 때문에 더 나은 결과를 달성할 수 있습니다.

더 자세히 알아보려면 Snowflake의 금융 서비스 AI 데이터 클라우드에 대한 내용을 확인하거나, Snowflake Quickstart:Hightouch와 Snowflake 사용한 마케팅 오케스트레이션 및 캠페인 인텔리전스를 이용해보세요.